ファイナンシャル・プランナー
相談者の生活設計、貯蓄計画、投資、保険など、総合的な資産設計（ファイナンシャル・プランニング）を企画立案し、その実行を支援する。
数字は職業分類のまとまりごとの値で、この職業だけの値ではありません。
仕事の内容
相談者の、生活設計、貯蓄計画、投資、保険など、総合的な資産設計（ファイナンシャル・プランニング）を企画立案し、その実行を支援する。
資産設計では、顧客のライフスタイルや価値観を踏まえながら、家族・年齢構成や収入・支出の内容、資産、負債、保険など、基礎となるデータを聞き取りによって集める。希望や目標を聞き、現状を分析した上で、必要に応じて弁護士、税理士や保険・不動産などの専門家の協力を得て、総合的な資産設計について、顧客に最適なプランを作成し、提示する。
資産設計をする際、顧客のデータだけではなく、最新の経済・金融情報、税制や不動産に関する情報を収集・調査することが欠かせない。そのため、インターネットを利用して情報を収集したり、相談・助言やプラン作成にはパソコンスキルが不可欠となっている。
ファイナンシャル・プランナーは職業名であり、資格がなくてもファイナンシャル・プランニングの仕事はできるが、顧客の相談に応じるためには年金、税制、相続、各種保険、金融商品、住宅ローン等関連の幅広い専門知識が必要となる。
◇ よく使う道具、機材、情報技術等
文書作成ソフト（Word、一太郎等）、パソコン
働く場所・業界
銀行、証券会社、生命保険会社、損害保険会社などの金融機関のほか、不動産会社、協同組合、官公庁、自治体、独立事務所
なるには
- 入社時に必要な資格
- なし
- 仕事によって必要な資格
- —
- あると有利な資格
- ファイナンシャルプランナー（ＣＦＰ／ＡＦＰ）／1級ファイナンシャル・プランニング技能士／2級ファイナンシャル・プランニング技能士／3級ファイナンシャル・プランニング技能士／証券アナリスト（ＣＭＡ）
- 学歴（働いている人）
- 大卒（74%）／高卒（17%）
なるまでの道すじを読む
顧客の信頼を得るためにはファイナンシャル・プランナーの資格を取得することが望まれる。ファイナンシャル・プランナーには、国の技能検定に合格したのち「技能士」と名乗ることができる「ファイナンシャル・プランニング（FP）技能士（1～3級）」とNPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の審査試験に合格したのち認定される「AFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）資格」、「CFP®（サーティファイド ファイナンシャル プランナー®）資格」及び「CMA（日本証券アナリスト協会検定）」がある。
資格取得後も最新の経済・金融情報、税制や不動産に通じている必要があるため、継続的な学習が必要となる。
向いている人・求められる力
- ほかの仕事より高めに求められるスキル
- 資金管理／合理的な意思決定／交渉／説得／人材管理
- 興味のタイプ
- 社会的／企業的
- 大事にされる価値観
- 専門性／自己成長／達成感
- 雇用形態
- 自営、フリーランス（59%）／正規の職員、従業員（39%）
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